InvestInvestIQ
S’inscrire

Analyser son portefeuille XTB

L’export des opérations de trésorerie de XTB liste chaque achat, vente, dividende et frais du compte. InvestIQ y lit les transactions, en déduit la devise du compte et audite le portefeuille.

Étape 1 — Exporter depuis XTB

  1. 1Connecte-toi à xStation et ouvre l’historique du compte.
  2. 2Va dans les opérations de trésorerie, choisis la période et exporte-les.
  3. 3Enregistre le fichier en CSV. Si tu obtiens un fichier Excel, ouvre-le et enregistre-le en CSV.

Utilise l’export des opérations de trésorerie, qui contient les transactions ; le centre d’aide de XTB indique où le trouver.

Ce qu’InvestIQ lit

  • Chaque transaction à partir de son libellé (par exemple « OPEN BUY 34 @ 11.748 ») : quantité et prix.
  • La devise de la cotation, donnée par le suffixe de marché de XTB (.US en dollars, .DE en euros…).
  • Les dividendes, les retenues à la source et les frais.

Étape 2 — Importer le fichier dans InvestIQ

  1. 1Crée un compte gratuit, ouvre Portefeuilles et choisis « Importer un CSV / relevé ».
  2. 2Dépose le fichier. InvestIQ reconnaît le courtier à ses colonnes et lit chaque ligne : achats, ventes, dividendes, frais.
  3. 3Vérifie ce qui a été trouvé. Chaque titre est rattaché à sa cotation (par ISIN et place de cotation quand le fichier les donne) ; ce qui est ambigu t’est montré pour confirmation avant toute écriture.
  4. 4Importe. Réimporter plus tard le même fichier ignore les lignes déjà importées : tu peux ajouter un export plus récent sans créer de doublons.

Étape 3 — Lancer l’audit

Une fois les positions importées, lance un audit de portefeuille : concentration, diversification, risque de marché, qualité des lignes, respect des limites que tu as fixées et liquidité, avec les points qui méritent un regard. Ce que mesure chaque partie est décrit sur la page analyse de portefeuille.

Bon à savoir

  • Le fichier n’indique jamais la devise du compte ; InvestIQ la déduit des montants des transactions.
  • Les dépôts, retraits et intérêts sont lus comme des mouvements de trésorerie.

Questions

Quel export XTB contient mes transactions ?

L’export des opérations de trésorerie, dans l’historique du compte sur xStation. Chaque transaction y figure avec sa quantité et son prix.

Les dividendes sont-ils inclus ?

Oui. Les dividendes et l’impôt retenu à la source sont lus dans le même export des opérations de trésorerie.

InvestIQ se connecte-t-il à mon compte courtier ?

Non. Tu exportes un fichier depuis ton courtier et tu l’importes. InvestIQ ne voit jamais le mot de passe de ton courtier et ne peut pas passer d’ordre.

L’audit me dit-il quoi vendre ?

Non. Il décrit le portefeuille — concentration, risque, expositions — et signale ce qui mérite un regard. Les décisions restent les tiennes.

Audite ton portefeuille.

Importe l’export de ton courtier, vois ce que tu détiens vraiment et où se trouve le risque. L’offre gratuite comprend un audit par mois.

Information pédagogique · Pas un conseil en investissement. InvestIQ ne passe jamais d’ordre.