Étape 1 — Exporter depuis Degiro
- 1Connecte-toi à Degiro sur le web.
- 2Transactions : Activité › Transactions, choisis une période qui commence avant ton premier achat, puis Exporter › CSV.
- 3Dividendes et frais : Activité › Relevé de compte, même période, puis Exporter › CSV.
Le fichier des transactions suffit à reconstituer les positions ; le relevé de compte ajoute les dividendes et les retenues à la source. Les intitulés des menus varient un peu selon la langue ; le centre d’aide de Degiro décrit les exports actuels.
Ce qu’InvestIQ lit
- Chaque transaction avec son ISIN, sa quantité, son prix et sa devise, quelle que soit la langue de l’export.
- Les frais de transaction, convertis au taux de change de la ligne.
- Dans le relevé de compte : les dividendes et l’impôt retenu à la source.
Étape 2 — Importer le fichier dans InvestIQ
- 1Crée un compte gratuit, ouvre Portefeuilles et choisis « Importer un CSV / relevé ».
- 2Dépose le fichier. InvestIQ reconnaît le courtier à ses colonnes et lit chaque ligne : achats, ventes, dividendes, frais.
- 3Vérifie ce qui a été trouvé. Chaque titre est rattaché à sa cotation (par ISIN et place de cotation quand le fichier les donne) ; ce qui est ambigu t’est montré pour confirmation avant toute écriture.
- 4Importe. Réimporter plus tard le même fichier ignore les lignes déjà importées : tu peux ajouter un export plus récent sans créer de doublons.
Étape 3 — Lancer l’audit
Une fois les positions importées, lance un audit de portefeuille : concentration, diversification, risque de marché, qualité des lignes, respect des limites que tu as fixées et liquidité, avec les points qui méritent un regard. Ce que mesure chaque partie est décrit sur la page analyse de portefeuille.
Bon à savoir
- Importe d’abord le fichier des transactions, puis le relevé de compte.
- L’ISIN et la place de cotation du fichier permettent de rattacher chaque ligne à la bonne cotation (la ligne parisienne d’une société, pas sa cotation américaine).